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Plan 12b-1

DEFINICIÓN de '12B-1 Plan'

Un fondo mutuo sin carga que puede usar los activos del fondo para pagar sus costos de distribución. El fondo mutuo del plan 12B-1 es una alternativa para pagar las tarifas de venta encontradas en los fondos cargados. Al cobrar un porcentaje anual basado en el valor actual de la inversión sobre una base anual, los inversores evitan pagar una carga de front-end o back-end al comprar o canjear el fondo.

ABATIENDO '12B-1 Plan'

El gobierno generalmente restringe las tarifas de 12B-1 al 1% del valor actual de la inversión sobre una base anual, pero generalmente caen en algún lugar entre 0 .25-1%. Esta tarifa debe ser aprobada por los directores de los fondos de inversión, y debe ser revelada en el prospecto de fondos mutuos. Debido a que esta tarifa es un poco menos obvia (no es un cargo por adelantado como la tarifa 12B-1), los inversionistas deben leer a fondo la documentación de los fondos mutuos para comprender las tarifas que están pagando.