CÓDIGO DE ARBITRAJE

Código de Arbitraje

El Procedimiento de Arbitraje de FINRA proporciona a las partes un foro para resolver disputas. La mayoría de los reclamos sometidos a arbitraje son de naturaleza financiera, aunque se pueden presentar otros reclamos. El arbitraje proporciona una alternativa rentable a la resolución de disputas y muchas disputas se resolverán mucho antes de lo que podrían haber sido en los tribunales. Todos los miembros de la industria están obligados a resolver todas las disputas a través del arbitraje. Sin embargo, un cliente público debe acordar por escrito resolver cualquier disputa a través del arbitraje. Cuando un cliente abre una cuenta con un agente de bolsa, el agente de bolsa a menudo hará que el cliente firme un acuerdo de cliente, aunque no lo exijan los estándares de la industria. El acuerdo del cliente generalmente contiene una causa de arbitraje previa a la disputa en la que el cliente acepta resolver cualquier disputa que pueda surgir en el arbitraje en lugar de en el tribunal.

El Proceso de Arbitraje

El arbitraje comienza cuando una parte agraviada, conocida como el demandante, presenta una declaración de reclamación, junto con un acuerdo de presentación con FINRA. La parte que supuestamente causó daños al demandante se conoce como el demandado y debe responder al reclamo dentro de los 45 días calendario. La respuesta debe incluir todos los puntos de defensa y reclamos de contador. La resolución de disputas a través del arbitraje está disponible para asuntos relacionados con:

  • Miembro contra miembro
  • Banco contra miembro
  • Miembro contra banco
  • Miembro contra representante registrado
  • Representante registrado contra miembro
  • Cliente contra miembro
  • Miembro contra cliente

Arbitraje simplificado

El arbitraje simplificado está disponible para disputas relacionadas con montos en disputa de $ 50,000 o menos. El arbitraje simplificado no brinda la oportunidad de una audiencia. Las partes presentan su caso por escrito solamente. Un árbitro revisa el caso y rinde una decisión. Para cantidades que superan los $ 50,000, se debe realizar una audiencia.

Disputas mayores

Las disputas más grandes se presentarán a un panel de hasta tres árbitros para que tomen una decisión al respecto. Se llevará a cabo una audiencia y se presentarán pruebas y testimonios al panel. El número de árbitros siempre debe ser impar, por lo que el panel estará compuesto por uno o tres árbitros tanto del público como de la industria. Las disputas de más de $ 100 000 tendrán un panel de tres árbitros a menos que ambas partes acuerden que solo uno escuche el caso.

Premios bajo arbitraje

Los premios bajo arbitraje son finales y vinculantes; no hay apelaciónSi se ha otorgado un pago monetario, la parte requerida para pagar tiene 30 días para cumplir con la decisión. Un miembro o un representante registrado, que no paga una recompensa bajo arbitraje, está sujeto a suspensión. Todos los arbitrajes pendientes y los arbitrajes resueltos en los que el laudo fue de $ 10,000 a favor del cliente se revelan al público a través del Programa de divulgación pública de FINRA.