Regla de conducta de fINRA 2212


Telemarketing
Requisitos generales de telemercadeo
Ningún miembro o persona asociada con un miembro deberá iniciar ninguna solicitud telefónica, como se define en el párrafo (g) (2) de esta regla:

  1. Restricción de hora del día
    Cualquier residencia de una persona antes de la hora de 8 am o después de las 9 pm (hora local en la ubicación de la parte llamada), a menos que uno de los siguientes sea verdadero:
    • El miembro tiene una relación comercial establecida con la persona
    • El miembro ha recibido la invitación o el permiso expreso previo de esa persona
    • La persona a la que llama es un agente o distribuidor
  2. Lista de no llamar específica de la empresa
    Esto incluye a cualquier persona que haya declarado previamente que no desea recibir una llamada telefónica saliente realizada por o en nombre del miembro .
  3. Lista nacional de no llamar
    Esto incluye a cualquier persona que haya registrado su número de teléfono en el registro nacional de no-llamar de la Comisión Federal de Comercio.

Exenciones
Un miembro que realice solicitudes telefónicas no será responsable de violar la regla relativa a la lista nacional de no llamar en cualquiera de las siguientes situaciones:

  1. Excepción de relación comercial establecida < El miembro tiene una relación comercial establecida con el destinatario de la llamada. Sin embargo, la solicitud de una persona para ser incluida en la lista específica de no firmas de la empresa termina la excepción de relación comercial establecida con la disposición de la lista nacional de no llamar para ese miembro, incluso si la persona continúa haciendo negocios con el miembro.
    Excepción de consentimiento por escrito de Prior Express
  2. El miembro ha obtenido la invitación o el permiso expreso previo de la persona. Tal permiso debe ser evidenciado por un acuerdo firmado y escrito entre la persona y el miembro que indique que la persona acepta ser contactada por el miembro e incluye el número de teléfono al que se pueden realizar las llamadas.
    Excepción de relación personal
  3. La persona asociada que realiza la llamada tiene una relación personal con el destinatario de la llamada.
Consejos y trucos para el examen


Es probable que se prueben las excepciones a la lista nacional de no llamar. Pero tenga cuidado con la excepción específica de la empresa para clientes establecidos.
Safe

Harbour Provision Un miembro o persona asociada con un miembro que realiza solicitudes telefónicas no será responsable por violar el párrafo (a) (3) si el miembro o persona asociada con un miembro demuestra que la violación es el resultado de un error y que, como parte de la práctica comercial habitual del miembro, cumple con los siguientes estándares:
El miembro tiene una relación comercial establecida con la persona
  • El miembro recibió la invitación expresa previa de esa persona o permiso
  • La persona llamada es un intermediario o distribuidor
  • Comunicaciones inalámbricas

Las disposiciones establecidas en esta regla son aplicables al telemercadeo de los miembros o a las llamadas de solicitudes telefónicas a números de teléfono inalámbricos.
Externalización de Telemarketing
Si un miembro utiliza otra entidad para realizar servicios de telemercadeo en su nombre, el miembro sigue siendo responsable de garantizar el cumplimiento de todas las disposiciones contenidas en esta regla.