Retorno ajustado a la carga

DEFINICIÓN de 'Retorno Ajustado a la Carga'

Un retorno ajustado a la carga es la cantidad de rendimiento que un inversionista ve en realidad, después de que las comisiones de inversión cargadas para comprar y vender acciones de fondos mutuos se restan de los rendimientos de la inversión. Si un inversor coloca $ 6,000 en un fondo mutuo sin carga y obtiene un 10% de rentabilidad el primer año, ha ganado $ 600 si decide cobrar. Pero si el fondo mutuo cobra una carga inicial del 1% para comprar acciones, el inversor perdería $ 60 cuando comprara, dejando $ 5, 940 para invertir. El mismo 10% de rendimiento le generaría solo $ 594.


BREAKING DOWN 'Retorno ajustado a la carga'

Las cargas, o tarifas cobradas por algunos fondos mutuos para comprar y vender acciones, son como todas las otras comisiones de inversión porque tienen un impacto significativo en un rendimientos del inversor, especialmente a largo plazo. Por esta razón, muchos inversores abogan por apegarse a los fondos mutuos que no tienen cargas, no hay tarifas 12b-1 y muy bajas relaciones de gastos.