Crimen de cuello blanco

¿Qué es un "delito de cuello blanco"?

El delito de cuello blanco es un delito no violento cometido con fines de lucro. El fraude en los valores, la malversación, el fraude corporativo y el lavado de dinero son ejemplos de delitos de cuello blanco, y estos actos generalmente son investigados por el FBI, la Securities and Exchange Commission (SEC) y la National Association of Securities Dealers (NASD). Algunos individuos de alto perfil condenados por crímenes de cuello blanco incluyen a Kenneth Lay, Bernard Madoff y Bernard Ebbers.

BREAKING DOWN 'Crimen de cuello blanco'

La delincuencia de cuello blanco debe su nombre a los tipos de personas que generalmente cometen fraudes financieros, incluidos gerentes comerciales, administradores de fondos y ejecutivos. Las personas pueden enfrentar el tiempo de prisión y fuertes multas si son condenados por delitos de cuello blanco. El gobierno federal también puede perseguir daños financieros de corporaciones y bancos que cometen crímenes de cuello blanco a nivel de toda la institución.

Ejemplo de delito de cuello blanco cometido por un individuo

Uno de los delincuentes de cuello blanco más conocidos es Bernard Madoff, que fue condenado en 2009 por un fraude masivo que le costó $ 65 a los inversores mil millones. Madoff, sentenciado a 150 años de prisión, manejaba un complejo esquema Ponzi, que prometía grandes ganancias en inversiones. Durante muchos años, Madoff utilizó dinero de nuevos inversores para pagar a los inversores anteriores sin realmente invertir los fondos. El plan de Madoff se vino abajo cuando un número significativo de inversores exigió que le devolvieran su dinero, y Madoff no pudo pagarlos.

Ejemplos de delitos corporativos de cuello blanco

Los delitos de cuello blanco corporativo generalmente implican un fraude a gran escala perpetrado en toda la institución. Por ejemplo, Credit Suisse se declaró culpable en 2014 de ayudar a los ciudadanos de los EE. UU. A evitar pagar impuestos ocultando los ingresos del Servicio de Rentas Internas. El banco acordó pagar multas de $ 2. 6 mil millones.

También en 2014, Bank of America reconoció que vendió miles de millones en valores respaldados por hipotecas (MBS) vinculados a propiedades con valores inflados. Estos préstamos, que no tenían garantías adecuadas, se encontraban entre los tipos de fechorías financieras que condujeron al colapso financiero de 2008. Bank of America acordó pagar $ 16. 65 mil millones en daños y admitir su maldad.

Cómo lucha el gobierno la delincuencia de cuello blanco

La mayoría de los estados tienen agencias que investigan crímenes de cuello blanco que están limitados a un solo estado, y varias agencias federales investigan fraudes financieros que abarcan varios estados. En un intento único de proteger a sus ciudadanos, el estado de Utah estableció el primer registro en línea del país para delincuentes de cuello blanco en 2016.Las fotos de individuos que son condenados por una felonía relacionada con el fraude calificada como de segundo grado o superior aparecen en el registro. El estado inició el registro porque los perpetradores del esquema Ponzi tienden a atacar comunidades culturales o religiosas estrechamente unidas, como la Iglesia de Jesucristo de los Santos de los Últimos Días con sede en Salt Lake City, Utah.